大行評(píng)級(jí)｜摩根大通：下調(diào)招行目標(biāo)價(jià)至51港元評(píng)級(jí)“增持”

2023-08-31 20:16:31 來(lái)源：港股那點(diǎn)事

評(píng)論

(資料圖片僅供參考)

摩根大通發(fā)表報(bào)告指出，預(yù)期招行在最新的按揭貸款利率下，將其全數(shù)現(xiàn)有按揭貸款重新定價(jià)，同時(shí)報(bào)告下調(diào)對(duì)其2023至2025年凈息差的預(yù)測(cè)，估計(jì)招行將釋放撥備來(lái)抵銷(xiāo)利息收入下降的負(fù)面影響。該行認(rèn)為，招行零售網(wǎng)絡(luò)領(lǐng)先內(nèi)地同業(yè)，提供高質(zhì)量服務(wù)。存款利率自由化下，招行的存款成本是業(yè)內(nèi)股份制銀行和城商行中最低。至于招行的零售業(yè)務(wù)利潤(rùn)貢獻(xiàn)不斷上升，該業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)約50%的稅前盈利，是摩通所覆蓋的內(nèi)銀中最高。該行將招行2023至2025年盈利預(yù)測(cè)分別上調(diào)0.1%、下調(diào)2.3%及下調(diào)5.7%，H股目標(biāo)價(jià)由56港元下調(diào)至51港元，維持“增持”評(píng)級(jí)。

現(xiàn)在送您60元福利紅包，直接提現(xiàn)不套路~~~快來(lái)參與活動(dòng)吧！