銀行卡轉手就能賺500元，遇到這樣的“好事”你心動嗎？最近，王女士身上就發(fā)生了這樣的事情。

王女士是一位剛生完二孩的全職媽媽，由于家中開銷變大，在朋友介紹下開始經(jīng)營微商。微商群中有人提出需要資金周轉，如果群友有不常使用的銀行卡，他可以以500元一張的價格回收。王女士記起早些年辦理的未經(jīng)常使用的銀行卡，便在群中添加了對方微信。

“他聽到我說是幾年前開的卡，需要我去銀行網(wǎng)點重新激活一下才能用，再開個U-key，還會再加500元回收。”王女士說，“我告訴工作人員需要開U-key，銀行人員核查發(fā)現(xiàn)是要激活很久不用的卡后較為警覺。我本想糊弄過去，但他們一定要與我核實卡片和開U-key的用途，同時也向我宣傳什么是斷卡行動，買賣銀行卡是違法行為，我這才知道，原來自己差點就違了法。 ”

這是近期發(fā)生在平安銀行廣州分行營業(yè)網(wǎng)點的一個案例。個別被犯罪分子蒙騙的人，以為自己拿身份證開張卡或者把好久不用的銀行卡進行售賣，是找到了一個賺快錢的生財之道，孰不知已經(jīng)游走到違法犯罪的邊緣。

自2020年10月起，為了嚴厲打擊整治非法販賣手機卡、銀行卡違法犯罪，一場全國性的“斷卡行動”拉開序幕。針對不法分子利用銀行卡進行洗錢、詐騙、非法傳銷等行為，國家在治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪活動中制定了嚴厲的打擊措施，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工信部、中國人民銀行等五部委聯(lián)合發(fā)布《關于依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》，在全國范圍內(nèi)對非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪進行嚴厲打擊整治，堅決斬斷電話卡、銀行卡的買賣鏈條。

據(jù)悉，平安銀行廣州分行各營業(yè)網(wǎng)點積極配合公安機關推進“斷卡行動”，從加強開戶審核、存量客戶核實、賬戶全生命周期管理、向持卡人普及金融知識等方面發(fā)力，依托科技手段，針對電信網(wǎng)絡新型違法違規(guī)活動的異常特征，搭建賬戶及交易的風險監(jiān)測模型，健全風險監(jiān)測體系，對可疑賬戶及時管控以防范風險。記者了解到，犯罪嫌疑人要求王女士將長期不用的卡“去銀行網(wǎng)點重新激活一下”，平安銀行的風險監(jiān)測模型就會發(fā)揮作用，較長時間未使用的卡片，需要客戶本人帶身份證和卡片到網(wǎng)點激活，核實持卡人身份，與此同時，監(jiān)測模型還能根據(jù)銀行卡犯罪的常見異常信號及時發(fā)現(xiàn)可疑賬戶并及時監(jiān)控預警。

銀行人士建議，銀行卡的持卡人一定要重視個人信息安全，保護好自己的銀行卡，千萬不能出售、轉讓、出租、出借或購買銀行卡。根據(jù)規(guī)定，持卡人一旦有以上行為，在五年內(nèi)將被暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，個人征信上也將留下痕跡，影響其他金融業(yè)務的申請和辦理。與此同時，建議持卡人對不用的銀行卡，應主動去銀行注銷，以免因保管不善被不法分子盜用，給自己帶來不必要的麻煩和風險。（安銀）

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