2016年11月12日，由FPSB (China)主辦的第九屆中國金融理財師年會于上海國際會議中心落下帷幕。本屆年會的主題為“全球背景下的中國經(jīng)濟(jì)挑戰(zhàn)”，來自國內(nèi)外的眾多專家學(xué)者，金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)，金融理財專業(yè)人士，全國各地近2000名金融理財精英，以及香港、臺灣、新加坡、馬來西亞等地的行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)和CFP持證人齊聚一堂，共同探討中國理財事業(yè)的發(fā)展之路。

中國百佳金融理財師(2016)頒獎儀式

今年由FPSB (China)主辦的第三屆中國金融理財師大賽(2016)也已圓滿結(jié)束，并取得豐碩成果。大賽報名人數(shù)超過2.2萬人，最終共有100名精英級金融理財師脫穎而出，獲得“中國百佳金融理財師”榮譽稱號，在年會上受到表彰。

銀行的專家顧問，理財師的終生成就平臺——理財聯(lián)盟科技的CEO章君為與會者帶來題為“FOF 時代的智能投顧與人工投顧”的精彩講演，吸引了分會場近500余名理財師的聆聽，匯報現(xiàn)場座無虛席。

講演現(xiàn)場高朋滿座

智能投顧與人工投顧是敵是友?

理財聯(lián)盟科技CEO章君以當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀為背景，為與會者分享了對智能投顧與人工投顧兩者關(guān)系的見解。

當(dāng)前，互聯(lián)網(wǎng)和智能技術(shù)的介入使傳統(tǒng)行業(yè)經(jīng)歷著深刻的變革，滴滴出行、優(yōu)步、Airbnb、IBM沃森等案例不勝枚舉。可以預(yù)見，在未來5~10年，軟件和操作平臺將使大多數(shù)傳統(tǒng)行業(yè)陷入混亂，以信息技術(shù)為代表的舊IT(Information Tech信息技術(shù))正在被以人工智能領(lǐng)軍的新IT(Intelligence Tech智能技術(shù))取代，并對勞動用工產(chǎn)生負(fù)面影響，理財規(guī)劃師的飯碗也將受到智能投顧的威脅。

理財聯(lián)盟科技CEO章君

在成熟經(jīng)濟(jì)體中，大多數(shù)新增加的工作機(jī)會與復(fù)雜的交互性有關(guān)，而不是例行工作或事務(wù)性工作。交互性工作由于涉及復(fù)雜問題的解決，更需要有經(jīng)驗的人工的介入，才能更好地滿足客戶需求。在智能投顧來勢洶洶的背景下，解決問題的關(guān)鍵不在于判斷智能投顧是敵是友，而在于如何利用科技充分發(fā)掘勞動者技能和改善他們的生產(chǎn)率。

在智能發(fā)展的形勢下實現(xiàn)自身價值的最大化

滴滴出行平臺是智能系統(tǒng)的典范，平臺在提升信用、系統(tǒng)定位、交易撮合、結(jié)算付款等方面都起到了線下難以完成的操作。而專業(yè)司機(jī)在駕駛技能、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)流程、個性化服務(wù)方面，則可以更加充分發(fā)揮自己的技能。

“金組合”基金投資實盤大賽獲獎選手

智能投顧固然具備了低門檻、低收費、標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)等先天優(yōu)勢，但理財師則更善于為客戶提供個性化的解決方案，更擅長解決客戶自身對理財情感的訴求，為客戶做好心理按摩。

在當(dāng)前的形勢下，理財師要了解智能投顧的優(yōu)勢，充分利用、結(jié)合智能投顧的特點，結(jié)合理財師的自我優(yōu)勢，更好地在市場變化過程中取得牢固的競爭地位。