河南鄭州市網(wǎng)友趙海霞女士日前致函媒體反映稱，鄭州銀行股份有限公司正光路支行(以下簡(jiǎn)稱鄭州銀行正光路支行)無視國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，擅自將法院已經(jīng)凍結(jié)的銀行賬戶中的80多萬元資金轉(zhuǎn)出，用于歸還銀行貸款，致使作為原告方的其本人遭受重大經(jīng)濟(jì)損失。懇請(qǐng)上級(jí)有關(guān)部門盡快嚴(yán)肅查處，還受害方一個(gè)公道。

在一份題為《鄭州銀行正光路支行如此“貼心”服務(wù)涉嫌違規(guī)違法》的反映材料中，河南鄭州市網(wǎng)友趙海霞女士陳述了事情經(jīng)過：

趙海霞女士在河南鄭州市居住生活，和一個(gè)女兒相依為命。在2012年4月，趙女士受聘于鄭州漂亮寶貝動(dòng)漫文化股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱公司)做財(cái)務(wù)總監(jiān)。由于該公司申請(qǐng)新三板上市受阻擱淺，公司經(jīng)營(yíng)陷入困境，員工離職大半，債主堵門討賬。在這種情況下，趙海霞積極為公司籌集運(yùn)營(yíng)資金，不惜多次動(dòng)用自己的資產(chǎn)并以自己的名義走小額貸款救公司于危難之中。然而，公司剛剛進(jìn)入平衡發(fā)展，公司法人高某卻大肆轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)，揮霍、占用流動(dòng)資金，嚴(yán)重背離規(guī)范經(jīng)營(yíng)的軌道。

看到這些情況，趙海霞女士要求公司退還經(jīng)由其手的借款，打算離開公司。見挽留不成，公司法人高某就軟硬兼施逼趙女士為鄭州漂亮寶貝動(dòng)漫文化股份有限公司與河南融通企業(yè)管理咨詢有限公司達(dá)成的1000萬元的《委托融資服務(wù)協(xié)議》中的350萬元提供擔(dān)保，并承諾退還經(jīng)其手的借款。在此情況下，趙女士為鄭州漂亮寶貝動(dòng)漫文化股份有限公司與河南融通企業(yè)管理咨詢有限公司達(dá)成的1000萬元的《委托融資服務(wù)協(xié)議》(合同編號(hào)：2014-03)中簽字擔(dān)保了350萬元。

雖然趙海霞女士冒著極大風(fēng)險(xiǎn)按照鄭州漂亮寶貝動(dòng)漫文化股份有限公司的要求為公司融資借錢提供了擔(dān)保，但公司并沒有兌現(xiàn)承諾退還經(jīng)她手的借款，于是，趙女士一紙?jiān)V狀將公司告上法庭。經(jīng)鄭州高新區(qū)法院審理和趙女士請(qǐng)求，鄭州高新區(qū)法院于2014年5月27日依法對(duì)鄭州漂亮動(dòng)漫文化股份有限公司在鄭州銀行正光路支行的賬戶資金進(jìn)行凍結(jié)。而鄭州銀行正光路支行卻置法院的要求于不顧，在已收到法院的法律文書、明知法院已經(jīng)凍結(jié)該公司資金賬戶的情況下，做出了對(duì)該公司來說最“貼心”的服務(wù)——把已經(jīng)凍結(jié)的賬戶資金中的80多萬元轉(zhuǎn)了出去!并且，轉(zhuǎn)出去的資金用途是歸還銀行貸款!銀行做這筆歸還銀行貸款的交易時(shí)，公司預(yù)留銀行的印鑒還不完備，換句話說是在企業(yè)印鑒不完備的情況下銀行完成該交易。

趙海霞女士提供的相關(guān)材料中，一是法院對(duì)鄭州銀行正光路支行工作人員的詢問筆錄。這上面可以看出，法院凍結(jié)賬戶的通知在2014年5月27日15點(diǎn)以前收到，銀行違規(guī)轉(zhuǎn)賬的交易時(shí)間是2014年5月27日16點(diǎn)47分。銀行出具的對(duì)賬單也能看出該筆資金的轉(zhuǎn)出時(shí)間;二是鄭州漂亮寶貝動(dòng)漫文化股份有限公司于2014年5月29日收到公司一枚印章的收據(jù)。此收據(jù)證明，這枚印章2014年5月29日前并不在公司而是在趙女士本人手里，就是說在該公司印鑒并不完備的情況下，銀行依然把凍結(jié)的錢轉(zhuǎn)了出去。

2014年3月，河南融通企業(yè)管理咨詢有限公司按照與鄭州漂亮寶貝動(dòng)漫文化股份有限公司簽訂的《委托融資服務(wù)協(xié)議》(合同號(hào)：2014-3)為鄭州漂亮寶貝動(dòng)漫文化股份有限公司提供融資服務(wù)并實(shí)際籌款350萬元，當(dāng)時(shí)河南融通企業(yè)管理咨詢有限公司并沒有金融牌照。

河南融通企業(yè)管理咨詢有限公司系鄭州銀行的戰(zhàn)略合作單位，還涉嫌幫自己的客戶企業(yè)買賣空殼公司資源，并組織人員包裝這些空殼公司的財(cái)務(wù)報(bào)表、銀行流水、資產(chǎn)、債權(quán)債務(wù)合同等企業(yè)及法人、股東等個(gè)人資質(zhì)資料，騙取鄭州銀行等鄭州本地多家銀行貸款。如2014年3月下旬，幫助鄭州漂亮寶貝動(dòng)漫文化股份有限公司法人高某購(gòu)買空殼公司兩個(gè)，并將兩個(gè)空殼公司名稱分別變更為鄭州微貝商貿(mào)有限公司(組織機(jī)構(gòu)代碼：58171705-X)和鄭州嘟嘟小熊商貿(mào)有限公司。

上述空殼公司，高某按河南融通企業(yè)管理咨詢有限公司的指導(dǎo)，指定法人變更為其公司(鄭州漂亮寶貝動(dòng)漫文化股份有限公司)員工擔(dān)任。河南融通企業(yè)管理咨詢有限公司明知鄭州微貝商貿(mào)有限公司變更后的法人王某東之前用另外一個(gè)身份證(4101071972xxxx0593，當(dāng)時(shí)任職鄭州漂亮寶貝動(dòng)漫文化股份有限公司CEO)為2014年3月河南融通企業(yè)管理咨詢有限公司按照與鄭州漂亮寶貝動(dòng)漫文化股份有限公司簽訂的《委托融資服務(wù)協(xié)議》(合同號(hào)：2014-3)實(shí)際籌到款350萬元提供了擔(dān)保，在鄭州微貝商貿(mào)有限公司變更經(jīng)營(yíng)范圍的情況后，沒有任何實(shí)質(zhì)經(jīng)營(yíng)的情況下，更沒有實(shí)際的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地情況下，以鄭州微貝商貿(mào)有限公司法人王某東(4101821979xxxx2937)此身份證為依托，河南融通企業(yè)管理咨詢有限公司就立即組織人員包裝此空殼公司的財(cái)務(wù)報(bào)表、銀行流水、資產(chǎn)資質(zhì)、債權(quán)債務(wù)等此公司及法人王某東的資質(zhì)資料，和其他50家企業(yè)聯(lián)保騙取鄭州銀行1.5億元貸款。如此虛假資料而鄭州銀行工作人員在貸前還做了經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地的實(shí)地考察。

2015年10月份，趙海霞女士如實(shí)將掌握的以上證據(jù)分別向鄭州銀行總行、河南省銀監(jiān)局、鄭州國(guó)資委等相關(guān)部門舉報(bào)上述違法、違規(guī)行為，河南融通企業(yè)管理咨詢有限公司法人熊某菲等對(duì)趙女士軟硬兼施，先是說打給趙女士10萬元誠(chéng)意金作為封口費(fèi)，為了進(jìn)一步穩(wěn)住趙女士又急著簽訂和解協(xié)議(有按紅手印的和解協(xié)議為證)，并以此條件為誘餌讓趙女士將掌握的上述舉報(bào)證據(jù)還給他們，并讓趙女士承諾保證不再投訴。后因趙女士求助的媒體突然被關(guān)閉，河南融通企業(yè)管理咨詢有限公司法人熊某菲等就突然變臉，聲稱他們已擺平了此事，并多次打電話恐嚇并辱罵趙女士，稱若再投訴，讓他們有半點(diǎn)問題，他們就逼當(dāng)事人跳樓，讓當(dāng)事人孤兒寡女這輩子別想安生(有手機(jī)短信和通話錄音為證)。

在嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的銀行發(fā)生這樣的事情，實(shí)在讓人不能理解。在法院凍結(jié)資金賬戶、企業(yè)預(yù)留印鑒不完備的情況下，在公司剛變更后經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)變化的情況下，在沒有實(shí)際經(jīng)營(yíng)的情況下，鄭州銀行正光路支行服務(wù)的如此“貼心”，是不是上述公司跟該銀行或者該銀行員工有某種利益關(guān)系存在?

時(shí)至今日，對(duì)于趙海霞女士的投訴舉報(bào)，事發(fā)主要單位鄭州銀行股份有限公司百般推諉，沒有給出書面結(jié)論。趙海霞女士質(zhì)疑：鄭州銀行工作員人員上崗前應(yīng)該經(jīng)過相關(guān)培訓(xùn)吧，怎么會(huì)連一般的工作紀(jì)律和操作程序都不知道?相關(guān)的法律法規(guī)應(yīng)該也是銀行員工應(yīng)該知道的，難道在鄭州銀行正光路支行的工作人員面前是個(gè)“例外”?

公開資料顯示：鄭州銀行股份有限公司正光路支行成立于2012年1月6日。登記機(jī)關(guān)：鄭州市工商行政管理局鄭東新區(qū)分局;類型：股份有限公司分公司(國(guó)有控股);營(yíng)業(yè)場(chǎng)所：鄭州市鄭東新區(qū)正光路與心怡路交叉口;負(fù)責(zé)人：李某杰。對(duì)于此事的進(jìn)展情況，我們將會(huì)繼續(xù)關(guān)注。