半島全媒體記者 華敬方 通訊員 安睿

近年來，“非法集資”頻繁見諸網(wǎng)絡(luò)、報刊等媒體，它嚴重擾亂經(jīng)濟金融秩序，而且離我們的生活并不遙遠，稍有不慎，就可能陷入非法集資的泥潭。讓我們以一起案例，了解非法集資。

案情回顧

(資料圖片)

高額返利誘惑，非法吸收737萬

2016年至2019年，被告人潘某、孫某受北京某資本管理有限公司青島分公司領(lǐng)導，通過散發(fā)宣傳材料、口口相傳等方式向社會不特定人員宣傳該公司理財項目，以高額返利為由簽訂借款協(xié)議吸收資金，并承諾在一定期限內(nèi)還本付息。期間，被告人潘某于2018年在即墨區(qū)某街道成立即墨區(qū)某經(jīng)濟信息咨詢服務(wù)部，在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準的情況下，與被告人孫某分別為北京某資本管理有限公司吸收資金。經(jīng)審計，至起訴時二人共向42名投資人非法吸收資金人民幣737萬元，給投資人造成損失644萬元。

裁判結(jié)果

兩人獲刑

即墨法院經(jīng)審理認為，被告人潘某、孫某違反國家金融管理法律規(guī)定向社會公眾吸收存款，擾亂金融秩序，其行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，應予懲處。鑒于二被告人均系自首、從犯，自愿認罪認罰，積極退賠，犯罪情節(jié)較輕，有悔罪表現(xiàn)，沒有再犯罪的危險，經(jīng)判前社會調(diào)查判處緩刑對所居住社區(qū)無重大不良影響，依法予以減輕、從輕處罰宣告緩刑。最終，法院以非法吸收公眾存款罪判處被告人潘某有期徒刑一年六個月，緩刑二年，并處罰金人民幣六萬元；判處被告人孫某有期徒刑八個月，緩刑一年，并處罰金人民幣五萬元。在案案款30萬元按比例發(fā)還本案本金尚未收回的集資參與人。

法官說法

千萬別相信天上掉餡餅

非法集資是指未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。主要涉及兩個罪名：一個是非法吸收公眾存款罪，一個是集資詐騙罪。非法集資的常見手段：一是承諾高額回報。不法分子往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。二是編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。三是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。四是利用親情誘騙。有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，有時采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，導致非法集資規(guī)模不斷擴大。

參與非法集資活動是不受法律保護的，這是因為集資參與人的參與對市場金融秩序的破壞也發(fā)揮了作用?！斗婪逗吞幹梅欠Y條例》第二十五條明確規(guī)定：因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼，要堅守理性底線，樹立正確理財觀念，增強風險防范意識，守護好自己的“錢袋子”。

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